Aktietillväxt Investeringsmetoder och tips

En guide för tillväxtinvesteringar

Investerare kan dra nytta av nya tillväxtinvesteringsstrategier för att mer exakt finslipa aktier eller andra investeringar som erbjuder vinstpotential över genomsnittet.

När det gäller att investera på aktiemarknaden finns det alltid en mängd olika tillvägagångssätt som kan tas. Målet är dock i allmänhet alltid detsamma, oavsett tillvägagångssätt - växa dina investeringar och öka dina vinster.

Tillväxtinvesterare letar ständigt efter enskilda aktier eller aktierelaterade investeringar-till exempel fonder eller börshandlade fonder (ETF)-som är redo att växa och erbjuder potential för större vinst. De investeringar du gör bör naturligtvis alltid överensstämma med dina personliga kortsiktiga och långsiktiga finansiella mål, risktolerans och ett antal andra faktorer. Ändå finns det grundläggande tekniker, principer och strategier som tillväxtinvesterare kan följa som passar i stort sett alla individuella investeringsplaner.

Grunderna i tillväxtinvesteringar

Tillväxtinvestering är i huvudsak processen med att investera i företag, branscher eller sektorer som för närvarande växer och som förväntas fortsätta sin expansion under en betydande tid.

I investeringsvärlden ses tillväxtinvesteringar vanligtvis som offensiva snarare än defensiva. Detta betyder helt enkelt att tillväxtinvesteringar är ett mer aktivt försök att bygga upp din portfölj och generera mer avkastning på det kapital du investerar. Defensiva investeringar tenderar däremot mer mot investeringar som genererar passiv inkomst och arbetar för att skydda det kapital du redan har tjänat - till exempel obligationer eller blue chip -aktier som ger stadig utdelning.

Investera i heta sektorer

Ett tillvägagångssätt som tillväxtinvesterare kan ta är att investera i aktier, fonder och ETF baserat på specifika sektorer och branscher.

Företagens framgångar inom olika sektorer förändras med tiden. Det är dock oftast ganska enkelt att identifiera sektorer som är ”heta” i den meningen att de ger avkastning över genomsnittet för börsnoterade företag.

Till exempel är två sektorer som har varit särskilt heta i ett par decennier eller mer hälso- och sjukvård och teknik. Företag som hanterar teknik, tekniska framsteg eller ständigt lägger ut ny hårdvara, programvara och enheter är bra val för tillväxtinvesterare. Detsamma gäller för företag inom vården. Tänk logiskt på det: Alla måste någon gång ta hand om sin hälsa och det finns företag som ständigt utvecklar nya mediciner, behandlingar, behandlingar och platser att gå för att få tillgång till denna vård. Hälso- och sjukvårdssektorn kommer sannolikt att fortsätta njuta av snabb tillväxt eftersom den tjänar en åldrande baby-boomer-generation. Faktum är att dessa två sektorer är relaterade, eftersom många senaste teknikutvecklingar faktiskt har varit framsteg inom sjukvårdsteknik.

Tillväxtinvesterare kan förenkla sektorinvesteringar genom att dra nytta av investeringsmedel som fonder och ETF som innehåller en korg med aktier kopplade till specifika sektorer. ETF är ett allt mer populärt investeringsalternativ på grund av deras överlägsna likviditet och lägre handelskostnader jämfört med fonder.
För att lära dig mer, kolla in alla CFI: s gratis handelsguider.

Förstå intäkter

För tillväxtinvesterare i aktier är det viktigt att förstå ett företags nettoresultat.

Detta betyder inte bara att veta deras nuvarande intäkter, utan också att ta hänsyn till deras historiska intäkter också eftersom detta gör det möjligt för en investerare att utvärdera nuvarande resultat i förhållande till ett företags tidigare resultat. Att granska ett företags resultathistorik ger också en tydligare indikation på sannolikheten för att företaget genererar högre framtida intäkter.

En hög resultatutveckling under ett visst kvartal eller år kan representera en engångsanomali i företagets resultat, en fortsatt trend eller en viss punkt i en vinstcykel som företaget fortsätter att upprepa över tiden.

Det är också viktigt att förstå att även företag med relativt låga eller ibland till och med negativa resultat fortfarande kan vara ett bra val för en tillväxtinvesterare. Kom ihåg att intäkterna är det som är kvar efter att ha dragit bort alla produktionskostnader, marknadsföring, drift, arbetskraft och skattekostnader från ett företags bruttointäkter. I många fall försöker mindre företag göra ett genombrott genom att hitta mer kapital mot att växa sin verksamhet, vilket kan påverka deras intäkter negativt på kort sikt, men på sikt generera högre avkastning och större vinst för investerare. I en sådan situation överväger smarta investerare andra faktorer, såsom kvaliteten på ett företags ledning, för att fastställa ledtrådar om företagets verkliga tillväxtpotential.

Tillväxtinvestering genom värdeinvestering

Tillväxtinvesterare är faktiskt värdefulla investerare ibland, genom att de söker företag vars aktier för närvarande kan vara undervärderade på grund av skäl som kan vara lika enkla som det faktum att företaget är relativt nytt och ännu inte har uppmärksammats av många investeringsanalytiker eller fonder chefer.

Målet är att ta aktier till ett lågt pris i ett företag som är väl positionerat för att njuta av en betydande och fortsatt tillväxtstegring. Det finns ett antal möjliga sätt att närma sig identifiering av sådana företag, varav ett vi redan har berört - att titta på företag i heta sektorer. Investerare som kan identifiera ett nytt, välskött och välfinansierat företag som är en del av en het sektor kan ofta få stora vinster. Ett annat möjligt tillvägagångssätt är att undersöka företag som är på nedgång, till exempel de som gått igenom konkurs eller omorganisation, men som sannolikt kommer att överleva och återhämta sig.

Använda pris-till-vinst-förhållandet

Pris/vinst -förhållandet (P/E) är ett verktyg som tillväxtinvesterare ofta använder för att hjälpa dem att välja aktier att investera i.

Som förhållandets namn visar, måste du förstå ett företags resultat innan du effektivt kan använda verktyget.

Generellt sett, ju högre P/E -kvoten, desto större är risken att investerare är villiga att ta ett företag på grund av dess förväntade resultat och tillväxttakt.

P/E -kvoten är särskilt användbar för tillväxtinvesterare som försöker jämföra företag som verkar i samma bransch. I etablerade industrier och sektorer tenderar det att finnas genomsnittliga P/E -förhållanden för just den industrin eller sektorn. Att känna till sådana bransch- eller sektorsgenomsnitt gör ett företags P/E -tal till ett mycket mer användbart antal än att bara titta på det i jämförelse med marknaden som helhet.

Att titta på ett företags P/E -tal är fortfarande ett användbart analysverktyg för tillväxtinvesterare, men om man tar hänsyn till ett annat grundläggande finansiellt mått kan det hjälpa till att finjustera dina investeringsval.

Använda pris-till-bok-förhållandet

Pris-till-bokförhållandet-eller P/B-förhållandet-anses ofta vara mer det grundläggande analytiska måttet för värdeinvesterare i motsats till tillväxtinvesterare.

Faktum är dock att P/B -kvoten också kan användas som ett effektivt verktyg för att identifiera aktier med hög tillväxtpotential.

P/B -kvoten beräknas genom att dividera en akties pris per aktie med det bokförda värdet per aktie. För att bestämma det aktuella bokförda värdet måste preferensaktier som har utfärdats subtraheras från det totala eget kapitalet. Siffran beräknad från denna takeaway måste sedan divideras med alla stamaktier som fortfarande är utestående. Det slutliga antalet är företagets bokförda värde per aktie. Det är ofta till hjälp för investerare, särskilt tillväxtinvesterare, att jämföra ett företags bokförda värde med dess marknadsvärde. Denna jämförelse kan ge en bra indikation på om en aktie är undervärderad eller övervärderad. Företag med hög tillväxtpotential är ofta undervärderade på grund av kraftigare skuldbelastningar och investeringar.

Låt oss använda detta förhållande. I det här exemplet kommer vi att använda S&P 500 Index. En tillväxtinvesterare skulle i teorin ta en titt på alla aktier, beräkna eller slå upp P/B -förhållandet för varje. Oavsett hur aktierna är listade kan tillväxtinvesteraren omarrangera dem enligt deras P/B -tal, med början med de högsta siffrorna och slutar med det lägsta. De företag som faller inom den högsta tredjedelen av listan skulle betraktas som potentiellt bra tillväxtaktieplock. Tänk på att detta inte är en exakt vetenskap, utan mer ett användbart exempel som tillväxtinvesterare kan använda för att identifiera och lägga till aktier med störst potential för tillväxt i sina portföljer.

Högrisktillväxtinvesteringar

Tillväxtinvesteringar kan också sträcka sig till investeringar utöver traditionell börsinvestering.

Att investera i högrisktillväxtinvesteringar-även kallade spekulativa investeringar-är ett tillvägagångssätt som inte är lämpligt för investerare med låg riskgräns. Detta är en strategi som är bäst lämpad för tillväxtinvesterare som letar efter maximal vinst inom en relativt kort tidsram och som har tillräckligt med investeringskapital för att upprätthålla dem under möjliga perioder med förluster.

Högriskinvesteringar inkluderar sådant som terminer, optionskontrakt, valutaväxling (forex), slantaktier och spekulativa fastigheter som mark som inte har utvecklats. Dessa investeringar innebär större risk genom att de inte ger någon garanterad avkastning och deras värde tenderar att förändras snabbt (med andra ord är de föremål för större volatilitet). Men dragningen för många investerare är att när sådana investeringar lönar sig, betalar de sig ofta stort.

Om du funderar på någon av dessa investeringar, kom ihåg att forskning är nyckeln till framgång. Mer än den genomsnittliga aktie- eller obligationsinvesteraren måste du känna marknaden du investerar på mycket bra. Eftersom framgång i stor utsträckning bygger på spekulation, rekommenderar vi starkt att endast erfarna investerare kastar tärningarna på investeringstillgångar som dessa.

Indexinvestering

Indexinvesteringar betraktas som en konservativ och säkrare investeringsform jämfört med antingen värde- eller tillväxtinvesteringar.

Följaktligen innebär det mycket mindre arbete och strategisering från investerarens sida. Indexinvesteringar diversifierar en investerares pengar kraftigt mellan olika typer av aktier, i hopp om att spegla samma avkastning som den totala börsen. En av huvudattraktionerna för indexinvesteringar är att många studier har visat att få strategier för att välja enskilda aktier överträffar indexinvesteringar på lång sikt.

En indexinvesteringsstrategi följs vanligtvis av investeringar i fonder eller börshandlade fonder som är utformade för att återspegla prestanda för ett större aktieindex som S&P 500 eller FTSE 100.

Källor:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdiction.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com